《個(gè)人理財(cái)規(guī)劃》23春在線作業(yè)1題目
試卷總分:100 得分:100
一、單選題 (共 15 道試題,共 30 分)
1.題目見圖：{圖}
A.A
B.B
C.C
D.D
2.下列金融工具與產(chǎn)品中哪一個(gè)是貨幣市場(chǎng)工具與產(chǎn)品：
A.證券投資基金
B.人民幣集合理財(cái)產(chǎn)品
C.可轉(zhuǎn)換公司債券
D.信用交易
3.制定金融期貨交易保證金水平時(shí)，一定要充分考慮（ ）等諸多因素。
A.監(jiān)管能力、市場(chǎng)成熟程度以及投資者風(fēng)險(xiǎn)收益偏好
B.交易品種風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資者參與程度以及監(jiān)管能力
C.市場(chǎng)流動(dòng)性、市場(chǎng)成熟程度以及交易制度完備性
D.市場(chǎng)流動(dòng)性、投機(jī)者參與程度以及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
4.（ ）是衡量資金時(shí)間價(jià)值的絕對(duì)尺度。
A.純收益
B.利息率
C.資金額
D.勞動(dòng)報(bào)酬率
5.期權(quán)的權(quán)利期間與期權(quán)的時(shí)間價(jià)值存在（ ）的影響。
A.同方向但非線性
B.同方向線性
C.反方向但非線性
D.反方向線性
6.狹義的儲(chǔ)蓄的概念是指：
A.個(gè)人儲(chǔ)蓄
B.公司儲(chǔ)蓄
C.政府儲(chǔ)蓄
D.機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄
7.對(duì)金融期貨交易的基本特征描述正確的是：
A.金融期貨交易必須在交易所內(nèi)進(jìn)行
B.由于金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的，無論是買入還是賣出合約，交易者均需對(duì)合約具體條款進(jìn)行協(xié)商
C.投資者的參與增加了金融期貨市場(chǎng)的流動(dòng)性
D.金融期貨合約具有普遍性特征是因?yàn)榻鹑谄谪泝r(jià)格產(chǎn)生于交易所的公開競(jìng)價(jià)方式
8.具有套利功能的基金是：
A.債券基金
B.指數(shù)基金
C.貨幣基金
D.權(quán)證基金
9.對(duì)現(xiàn)值的理解錯(cuò)誤的是：
A.從現(xiàn)值來推算將來值的過程稱作貼現(xiàn)
B.現(xiàn)值是指未來若干時(shí)期后才可得到的錢在目前的價(jià)值
C.現(xiàn)值是在時(shí)間方面被標(biāo)準(zhǔn)化了的價(jià)值
D.現(xiàn)值對(duì)比較不同的收入流或支出流的價(jià)值大小是很重要的
10.根據(jù)金融理財(cái)內(nèi)涵的不同，金融理財(cái)可以分為：
A.個(gè)人與家庭金融理財(cái)
B.投資理財(cái)
C.直接金融理財(cái)
D.變動(dòng)收益金融理財(cái)
11.就基差“走強(qiáng)”描述錯(cuò)誤的是：
A.基差為正且數(shù)值越來越大
B.基差從負(fù)值變?yōu)檎?/p>
C.基差為負(fù)值且絕對(duì)數(shù)值越來越小
D.基差為負(fù)值且絕對(duì)數(shù)值越來越大
12.比較常見的住房貸款的還貸方式主要有：
A.等額本金還款法和等比累進(jìn)還款法
B.等額累進(jìn)還款法和等額本息還款法
C.等比累進(jìn)還款法和到期一次還本付息法
D.等額本金還款法和等額本息還款法
13.下列金融工具與產(chǎn)品中哪一個(gè)不是金融衍生工具與產(chǎn)品：
A.證券投資基金
B.金融期權(quán)
C.石油期貨
D.金融期貨
14.金融期貨價(jià)格由（ ）構(gòu)成。
A.現(xiàn)貨金融資產(chǎn)持有成本、利息成本、交易傭金
B.現(xiàn)貨金融資產(chǎn)持有成本、交易傭金、預(yù)期利潤(rùn)
C.現(xiàn)貨金融資產(chǎn)持有成本、交易成本、預(yù)期利潤(rùn)
D.現(xiàn)貨金融資產(chǎn)持有成本、運(yùn)輸成本、交易傭金
15.對(duì)復(fù)利法的特點(diǎn)描述錯(cuò)誤的是：
A.復(fù)利法在計(jì)算利息時(shí)考慮了本金的時(shí)間價(jià)值
B.復(fù)利法在運(yùn)用時(shí)要將前期的利息計(jì)入下一期的本金
C.復(fù)利法不考慮前期利息的時(shí)間價(jià)值
D.復(fù)利法是真正意義上反映資金時(shí)間價(jià)值的計(jì)算方法
二、多選題 (共 10 道試題,共 40 分)
16.金融理財(cái)中對(duì)資金時(shí)間價(jià)值的衡量，在方式上涉及：
A.單利
B.現(xiàn)值
C.復(fù)利
D.終值
17.在認(rèn)識(shí)理性、科學(xué)金融理財(cái)理念方面，下述正確的是：
A.理財(cái)主體在市場(chǎng)長(zhǎng)久生存下去的法寶只能是將收益率置于最優(yōu)先位置
B.正確展開金融理財(cái)工具和產(chǎn)品的價(jià)值評(píng)價(jià)與估值就成為確保金融理財(cái)成功的核心環(huán)節(jié)和重要步驟
C.價(jià)值投資就是基于價(jià)值規(guī)律的投資
D.決定理財(cái)收益的主要和最終因素是組合績(jī)效
18.人民幣集合理財(cái)產(chǎn)品按投資期限不同可以分為：
A.結(jié)構(gòu)型人民幣理財(cái)產(chǎn)品
B.普通人民幣理財(cái)產(chǎn)品
C.資產(chǎn)連接型人民幣理財(cái)產(chǎn)品
D.超短期人民幣理財(cái)產(chǎn)品
19.下列說法正確的有：
A.指數(shù)基金完全擬合和模擬大盤指數(shù)股或債券，采用被動(dòng)投資策略，跟蹤指數(shù)的變動(dòng)而改變其投資組合，很少進(jìn)行頻繁交易
B.基金管理人是基金資產(chǎn)的名義持有人
C.風(fēng)險(xiǎn)程度越高的基金，其管理費(fèi)和托管費(fèi)越低
D.由于基金管理人是受托理財(cái)，因此對(duì)基金投資失敗引發(fā)的虧損不承擔(dān)彌補(bǔ)責(zé)任
20.下列說法錯(cuò)誤的是：
A.不同市場(chǎng)理財(cái)工具和產(chǎn)品在期限、性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等方面都有差異及不同的特質(zhì)
B.人民幣集合理財(cái)產(chǎn)品的實(shí)質(zhì)是以基礎(chǔ)資產(chǎn)未來現(xiàn)金流為基礎(chǔ)，在貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)上發(fā)行信托受益權(quán)憑證等進(jìn)行融資的過程
C.資本市場(chǎng)的工具與產(chǎn)品具有流動(dòng)性強(qiáng)、安全性高、成本低、收益穩(wěn)定的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)
D.現(xiàn)代金融理財(cái)技術(shù)理論要解決的問題是資金時(shí)間價(jià)值的計(jì)算
21.對(duì)現(xiàn)值與終值理解正確的是：
A.現(xiàn)值是指未來某一時(shí)點(diǎn)上的一定量資金折算到現(xiàn)在所對(duì)應(yīng)的金額
B.現(xiàn)值和終值是一定量資金在前后兩個(gè)不同時(shí)點(diǎn)上對(duì)應(yīng)的價(jià)值，其差額即為資金的時(shí)間價(jià)值
C.終值又稱未來值，是現(xiàn)在一定量的資金折算到未來某一時(shí)點(diǎn)所對(duì)應(yīng)的金額
D.現(xiàn)值和終值在對(duì)應(yīng)的時(shí)點(diǎn)上的價(jià)值相同
22.就金融理財(cái)?shù)暮x，說法正確的有：
A.金融理財(cái)?shù)囊罁?jù)是理財(cái)主體自身收支預(yù)算約束和風(fēng)險(xiǎn)收益偏好
B.根據(jù)金融理財(cái)對(duì)象的不同，金融理財(cái)可以分為貨幣市場(chǎng)理財(cái)、資本市場(chǎng)理財(cái)、金融衍生品市場(chǎng)理財(cái)、其他理財(cái)市場(chǎng)理財(cái)
C.金融理財(cái)?shù)哪康氖亲非筘?cái)富與資產(chǎn)的保值和增值、實(shí)現(xiàn)預(yù)期投資收益與效用滿足最大化
D.低風(fēng)險(xiǎn)金融理財(cái)工具與產(chǎn)品的價(jià)值評(píng)價(jià)復(fù)雜、準(zhǔn)確定價(jià)困難、收益波動(dòng)性很高
23.下列說法正確的是：
A.對(duì)買進(jìn)看漲期權(quán)的投資者而言，其潛在的利潤(rùn)是無限的，而其潛在的損失卻是有限的
B.投資者之所以買進(jìn)看跌期權(quán)是因?yàn)樗A(yù)期標(biāo)的資產(chǎn)的現(xiàn)貨市場(chǎng)價(jià)格將上升
C.看漲期權(quán)的出售者的盈利是有限的
D.看跌期權(quán)賣方的損失是有限的
24.保險(xiǎn)需求具有責(zé)任保險(xiǎn)偏好的人生階段有：
A.單身期
B.家庭形成期
C.家庭成長(zhǎng)期
D.家庭成熟期
25.符合股票價(jià)格指數(shù)定義的是：
A.將計(jì)算期的股票價(jià)格與基期價(jià)格相比較而得出的相對(duì)變化數(shù)
B.由證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)編制的用來反映股票市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)的一種指數(shù)
C.可以反映股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平走勢(shì)及其變動(dòng)趨勢(shì)
D.編制的步驟有選擇樣本股、選定某基期、計(jì)算報(bào)告期平均股價(jià)并作必要的修正、指數(shù)化
三、判斷題 (共 15 道試題,共 30 分)
26.投資者買空證券時(shí)，必須擁有的資金占購買價(jià)格總額的百分比稱為初始保證金率。
27.從理論上說，現(xiàn)貨市場(chǎng)價(jià)格上漲的幅度無限，故看漲期權(quán)出售者的獲利程度亦將無限。
28.切合實(shí)際的儲(chǔ)蓄規(guī)劃是居民個(gè)人及其家庭最穩(wěn)妥、最便捷、最安全可靠的積累財(cái)富的途徑。
29.購房預(yù)算規(guī)劃的核心是要根據(jù)客戶的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，同時(shí)綜合考慮客戶對(duì)住房的客觀需求，來確定能夠承受得起的房屋單價(jià)的選擇。
30.通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具和產(chǎn)品投資，并將投資收益按基金投資者的投資比例進(jìn)行分配的一種直接投資方式叫證券投資基金。
31.無風(fēng)險(xiǎn)利率對(duì)看漲期權(quán)的價(jià)格有正向的影響，而對(duì)看跌期權(quán)的價(jià)格有負(fù)向的影響。
32.股東根據(jù)其擁有的所有權(quán)相應(yīng)行使對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)管理、分紅派息、剩余財(cái)產(chǎn)分配、發(fā)展戰(zhàn)略決策等權(quán)利。
33.對(duì)子女教育年金保險(xiǎn)來說，同一險(xiǎn)種投保同樣的保險(xiǎn)金額，被保險(xiǎn)人年齡越大保費(fèi)越便宜。
34.憑證式債券的形式，是在電腦賬戶中作記錄。
35.國家助學(xué)貸款的借款學(xué)生不需要辦理貸款擔(dān)保或抵押，但需要承諾按期還款，并承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任。借款學(xué)生通過學(xué)校向銀行申請(qǐng)貸款，用于彌補(bǔ)在校學(xué)習(xí)期間學(xué)費(fèi)、住宿費(fèi)和生活費(fèi)的不足，畢業(yè)后分期償還。
36.安全邊際、成長(zhǎng)和時(shí)間構(gòu)成了價(jià)值投資的核心三要素，或者說價(jià)值投資是安全邊際、成長(zhǎng)和時(shí)間的函數(shù)。
37.計(jì)算現(xiàn)值資金的未來價(jià)值被稱為貼現(xiàn)。
38.金融期貨合約與金融現(xiàn)貨遠(yuǎn)期合約的最本質(zhì)區(qū)別在于合約條款是否標(biāo)準(zhǔn)化。
39.在特殊情況下，現(xiàn)貨價(jià)格高于期貨價(jià)格（或者近期月份合約價(jià)格低于遠(yuǎn)期月份合約價(jià)格），基差為正值，這種市場(chǎng)狀態(tài)稱為反向市場(chǎng)，或者現(xiàn)貨溢價(jià)。
40.浮動(dòng)利率但收益封頂型結(jié)構(gòu)性存款的利率通常低于LIBOR利率。
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