22秋學(xué)期（高起本1709-1803、全層次1809-2103）《金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)》在線作業(yè)-00003
試卷總分:100 得分:100
一、單選題 (共 20 道試題,共 40 分)
1.中央銀行作為國(guó)家銀行,它代理國(guó)庫,集中()。
A.銀行存款
B.企業(yè)存款
C.個(gè)人存款
D.國(guó)庫存款
2.()是我國(guó)目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶。
A.A股賬戶
B.B股賬戶
C.基金賬戶
D.創(chuàng)業(yè)板賬戶
3.貨幣市場(chǎng)有許多子市場(chǎng),下列()不屬于貨幣市場(chǎng)。
A.票據(jù)與貼現(xiàn)市場(chǎng)
B.長(zhǎng)期債券市場(chǎng)
C.銀行同業(yè)拆借市場(chǎng)
D.回購(gòu)市場(chǎng)
4.“在保險(xiǎn)發(fā)達(dá)的國(guó)家里,一些大保險(xiǎn)公司向投保的企業(yè)提供損失管理服務(wù)”,上述表述指的是保險(xiǎn)公司的()功能。
A.經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償、風(fēng)險(xiǎn)保障
B.儲(chǔ)蓄投資
C.防災(zāi)防損
D.計(jì)劃管理
5.()是存款機(jī)構(gòu)按照法定要求繳存到中央銀行的存款。
A.法定貼現(xiàn)金
B.法定存款準(zhǔn)備金
C.超額存款準(zhǔn)備金
D.備付金
6.以下哪種方式是由中介機(jī)構(gòu)承擔(dān)證券發(fā)行的全部風(fēng)險(xiǎn)()。
A.包銷
B.備用包銷
C.代銷
D.備用代銷
7.商業(yè)銀行通過負(fù)債業(yè)務(wù),把社會(huì)上的閑散資金集中到銀行,通過資產(chǎn)業(yè)務(wù),把它投向需要資金的各部門來實(shí)現(xiàn)資金的融通,指的是商業(yè)銀行的()職能。
A.充當(dāng)信用中介
B.充當(dāng)支付中介
C.充當(dāng)政策中介
D.參與主體
8.法定存款準(zhǔn)備金率由()決定。
A.銀監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)人民銀行
C.國(guó)務(wù)院#3中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
9.()是指中央銀行對(duì)不動(dòng)產(chǎn)之外的各種耐用消費(fèi)品的銷售融資予以控制。
A.銀行信用控制
B.政府信用控制
C.消費(fèi)者信用控制
D.企業(yè)信用控制
10.某企業(yè)一方面通過發(fā)行債券,另一方面通過向銀行申請(qǐng)貸款來解決其擴(kuò)大生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所需的資金。下列說法正確的是()。
A.前者屬于直接融資，后者屬于間接融資
B.前者屬于間接融資，后者屬于直接融資
C.兩者均屬于間接融資
D.兩者均屬于直接融資
11.下列利率決定理論中,哪種理論是著重強(qiáng)調(diào)利率是由貨幣供給與貨幣需求決定的()。
A.流動(dòng)偏好理論
B.馬克思的利率理論
C.可貸資金理論
D.實(shí)際利率理論
12.某公司花20萬美元聘請(qǐng)顧問從事企業(yè)管理、咨詢。這20萬美元是在執(zhí)行貨幣的()。
A.流通手段
B.價(jià)值尺度
C.貯藏手段
D.支付手段
13.不屬于我國(guó)政策性銀行的是()。
A.國(guó)家開發(fā)銀行
B.中國(guó)投資銀行
C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
D.中國(guó)進(jìn)出口銀行
14.可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成()。
A.擔(dān)保債券
B.抵押債券
C.優(yōu)先股票
D.普通股票
15.下面哪一條不是現(xiàn)代商業(yè)銀行的特征?()
A.以股份制為組織形式
B.發(fā)行銀行券供流通使用
C.把吸收的存款作為可支配資本來經(jīng)營(yíng)
D.以存貸差作為自身利潤(rùn)主要來源。
16.從2002年第2期起,憑證式國(guó)債的發(fā)行期限縮短至()。
A.1個(gè)月
B.1個(gè)季度
C.半年
D.1年
17.“保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用,限于在銀行存款、買賣政府債券、金融債券和國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他資金運(yùn)用方式”,上述表述指的是保險(xiǎn)公司的()功能。
A.經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償、風(fēng)險(xiǎn)保障
B.儲(chǔ)蓄投資
C.防災(zāi)防損
D.計(jì)劃管理
18.一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值,向外國(guó)投資者發(fā)行的債券是()。
A.國(guó)際債券
B.亞洲債券#外國(guó)債券
C.歐洲債券
19.金融公司應(yīng)當(dāng)同時(shí)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和具體的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門,指的是風(fēng)險(xiǎn)管理的()。
A.全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則
B.集中管理原則
C.垂直管理原則
D.獨(dú)立性原則
20.()是指客戶將委托要求通過電話報(bào)給證券經(jīng)紀(jì)商,證券根據(jù)電話委托內(nèi)容向證券交易所交易系統(tǒng)申報(bào)。
A.自助委托
B.電話自動(dòng)委托
C.人工電話委托
D.柜臺(tái)委托
二、多選題 (共 20 道試題,共 40 分)
21.按債券形態(tài)分類,債券可以分為()。
A.實(shí)物債券
B.憑證式債券
C.記賬式債券
D.附息債券
22.保險(xiǎn)公司的基本業(yè)務(wù)包括()。
A.保險(xiǎn)展業(yè)
B.保險(xiǎn)承保
C.保險(xiǎn)理賠
D.保險(xiǎn)投資
23.貨幣發(fā)行手段包括()。
A.再貼現(xiàn)
B.貸款
C.購(gòu)買證券
D.購(gòu)買金銀和外匯
24.按資金用途分類,中央政府債券可以分為()。
A.赤字國(guó)債
B.建設(shè)國(guó)債
C.戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債
D.特種國(guó)債
25.按發(fā)行對(duì)象劃分,證券的發(fā)行方式有()。
A.公募發(fā)行
B.私募發(fā)行
C.直接發(fā)行
D.間接發(fā)行
26.政府債券的特征有()。
A.安全性高
B.流通性差
C.收益穩(wěn)定
D.免稅待遇
27.按照期權(quán)買者的權(quán)利劃分,期權(quán)可以分為()。
A.買權(quán)
B.賣權(quán)
C.現(xiàn)貨期權(quán)
D.期貨期權(quán)
28.下列選項(xiàng)中,不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)特征的是()。
A.潛在性
B.隱藏性
C.累計(jì)性
D.或然性
29.與間接融資相比,直接融資的局限性體現(xiàn)在()。
A.雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到較多限制
B.直接融資工具的流動(dòng)性和變現(xiàn)能力較低
C.資金供給方所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任較大
D.融資雙方的聯(lián)系被隔斷
30.資產(chǎn)證券化的作用包括()。
A.實(shí)現(xiàn)融資
B.分散借貸風(fēng)險(xiǎn)
C.獲取傭金
D.實(shí)現(xiàn)利差
31.中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括()
A.再貼現(xiàn)
B.存款準(zhǔn)備金
C.證券買賣
D.外國(guó)政府存款
32.非存款類金融機(jī)構(gòu)包括()。
A.投資銀行
B.商業(yè)銀行
C.投資基金
D.保險(xiǎn)公司
33.貨幣政策的最終目標(biāo)是()。
A.穩(wěn)定幣值和充分就業(yè)
B.平衡國(guó)際收支
C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
D.金融穩(wěn)定
34.目前,我國(guó)證券交易所采用兩種競(jìng)價(jià)方式()。
A.集合競(jìng)價(jià)方式
B.撮合競(jìng)價(jià)方式
C.間斷競(jìng)價(jià)方式
D.連續(xù)競(jìng)價(jià)方式
35.下列屬于債券基本性質(zhì)的是()。
A.債券屬于有價(jià)證券
B.債券是一種虛擬資本
C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)
D.發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本
36.按發(fā)行主體劃分,證券的發(fā)行方式有()。
A.公募發(fā)行
B.私募發(fā)行
C.直接發(fā)行
D.間接發(fā)行
37.關(guān)于即期利率與遠(yuǎn)期利率,下列說法正確的有()。
A.即期利率是指從當(dāng)前時(shí)刻起至未來某時(shí)刻止的利率
B.即期利率是指在特定時(shí)點(diǎn)上無息債券的到期收益率
C.遠(yuǎn)期利率是指借貸雙方商定的于未來某時(shí)刻由貸款人向借款人轉(zhuǎn)移資金，并于該時(shí)刻后的規(guī)定時(shí)刻由借款人連本帶利償還還款人的利率
D.遠(yuǎn)期利率的發(fā)生時(shí)刻是現(xiàn)在。
38.利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)可以從以下哪幾個(gè)方面來分析()。
A.利率水平
B.違約風(fēng)險(xiǎn)
C.流動(dòng)性
D.稅收因素
39.以下屬于我國(guó)政策性銀行的是()。
A.國(guó)家開發(fā)銀行
B.中國(guó)投資銀行
C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
D.中國(guó)進(jìn)出口銀行
40.影響匯率的主要因素有()。
A.一國(guó)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度
B.國(guó)際收支平衡的情況
C.物價(jià)水平和通貨膨脹水平的差異
D.利率水平的差異
三、判斷題 (共 10 道試題,共 20 分)
41.中央銀行在實(shí)行貼現(xiàn)政策時(shí)不僅可以調(diào)整貼現(xiàn)利率,還可以直接決定貼現(xiàn)放款額。
42.按照價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則集中撮合競(jìng)價(jià)的是銀行間債券市場(chǎng)的交易方式。
43.信托財(cái)產(chǎn)經(jīng)過管理運(yùn)用的增值部分,不屬于信托財(cái)產(chǎn)范疇。
44.風(fēng)險(xiǎn)管理的方法包括風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。通過風(fēng)險(xiǎn)管理,可以消除風(fēng)險(xiǎn)。
45.地方政府債券一般可以分為一般責(zé)任債券和專項(xiàng)債券。
46.證券投資基金簡(jiǎn)稱“基金”是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
47.資產(chǎn)證券化是指資產(chǎn)證券發(fā)起人把其持有的流動(dòng)性金融資產(chǎn),經(jīng)過組合出售給證券機(jī)構(gòu),證券機(jī)構(gòu)再以其為擔(dān)保發(fā)行資產(chǎn)支持證券,以收回資金。
48.銀行承兌匯票市場(chǎng)的特點(diǎn)是安全性高同時(shí)利率較低。
49.債券的償還性特征是指?jìng)幸?guī)定的償還期限,債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金。
50.委托人將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移給受托人之后,就不再享有任何權(quán)利。
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