《金融法實(shí)務(wù)》22春在線作業(yè)1-00001
試卷總分:100 得分:100
一、單選題 (共 20 道試題,共 40 分)
1.背書人甲將一張100萬元的匯票分別背書轉(zhuǎn)讓給乙和丙各50萬元，下列有關(guān)該背書效力的表述中，正確的是：
A.背書無效
B.背書有效
C.背書轉(zhuǎn)讓給乙50萬元有效，轉(zhuǎn)讓給丙50萬元無效
D.背書轉(zhuǎn)讓給丙50萬元無效，轉(zhuǎn)讓給乙50萬元有效
2.下列關(guān)于上市公司收購的說法正確的有：
A.上市公司收購可以采取要約收購或者協(xié)議收購的方式
B.投資者持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份的5%時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起3日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券交易所做出書面報(bào)告，通知該上市公司，并予以公告
C.收購要約的期限不得少于20日，并不得超過1年
D.在收購要約的有效期限內(nèi)，收購人不得撤回其收購要約
3.某銀行簽發(fā)的一張匯票中有以下記載事項(xiàng)，其中屬于相對(duì)必要記載事項(xiàng)的是：
A.出票行名稱及簽章
B.付款人某銀行乙分行
C.出票金額50萬元人民幣
D.出票地
4.下列屬于擔(dān)保中的金錢擔(dān)保的是：
A.抵押
B.質(zhì)押
C.保證
D.定金
5.依照《證券法》，以下關(guān)于公司公開發(fā)行新股的條件的敘述，正確的是：
A.前一次發(fā)行的股份已募足，并間隔一年以上
B.公司預(yù)期利潤率可達(dá)同期銀行存款利率
C.最近3年連續(xù)盈利，并可向股東支付股利
D.最近3年內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記載
6.商業(yè)銀行的設(shè)立應(yīng)依據(jù)：
A.商業(yè)銀行法
B.公司法
C.銀行業(yè)監(jiān)督管法
D.人民銀行法
7.見票后定期付款的匯票，持票人向付款人提示承兌的期限是：
A.在匯票到期日前
B.出票日起1個(gè)月內(nèi)
C.出票后6個(gè)月內(nèi)
D.出票后3個(gè)月內(nèi)
8.下列（ ）行為屬于內(nèi)幕交易行為。
A.內(nèi)幕人員利用內(nèi)幕信息買賣證券
B.內(nèi)幕人員根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券
C.內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進(jìn)行內(nèi)幕交易
D.非內(nèi)幕人員根據(jù)其獲得的內(nèi)幕信息買賣證券或建議他人買賣證券
9.票據(jù)的效力主要取決于其在形式上是否符合票據(jù)法的要求，而不取決于取得票據(jù)的原因。票據(jù)因此得名為：
A.債權(quán)證券
B.文義證券
C.流通證券
D.無因證券
10.負(fù)責(zé)殘損人民幣回收和銷毀的機(jī)構(gòu)是（ ）：
A.中國人民銀行
B.中國銀監(jiān)會(huì)
C.各級(jí)工商行政管理局
D.受理殘損人民幣兌換申請(qǐng)的商業(yè)銀行
11.存款準(zhǔn)備金的作用是：
A.中央行通過存款準(zhǔn)備金，以防止商業(yè)銀行破產(chǎn)
B.央行通過存款準(zhǔn)備金，以保護(hù)儲(chǔ)戶的利益
C.央行通過調(diào)整存款準(zhǔn)備金率，達(dá)到控制貨幣信用總量的目的
D.央行通過存款準(zhǔn)備金，以防止商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大
12.下列不屬于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的是：
A.國家外匯管理局
B.保監(jiān)會(huì)
C.商業(yè)銀行
D.證監(jiān)會(huì)
13.背書人金中公司依法向追索權(quán)人高橋公司清償后，可以向其前手行使（ ）：
A.代位求償權(quán)
B.付款請(qǐng)求權(quán)
C.基礎(chǔ)關(guān)系中的債權(quán)
D.再追索權(quán)
14.張某為其5歲的女兒投的意外傷害險(xiǎn)中，受益人（ ）產(chǎn)生。
A.因其女兒為無民事行為能力人，故張某以其監(jiān)護(hù)人的身份指定受益人
B.張某女兒雖為無民事行為能力人，但因?yàn)樗窃摫ｋU(xiǎn)合同的被保險(xiǎn)人，故她可以指定受益人
C.因其女兒為無民事行為能力人，故她可以委托張某指定受益人
D.張某作為投保人可以指定受益人，但必須征得其女兒的同意
15.甲將所持有的A公司債券交付乙，作為向乙借款的質(zhì)押物。雙防簽訂了書面質(zhì)押合同，但未在債券上背書“質(zhì)押”字樣。借款到期后甲未還款。甲的另一債權(quán)人丙向法院申請(qǐng)執(zhí)行上述債券。下列說法哪一個(gè)是正確的：
A.質(zhì)押合同無效
B.質(zhì)押合同自簽訂書面質(zhì)押合同之日生效
C.乙對(duì)該債券不享有質(zhì)權(quán)
D.乙以債券已出質(zhì)對(duì)抗丙的執(zhí)行申請(qǐng)，不能得到法院的支持
16.根據(jù)我國票據(jù)法規(guī)定，不享有票據(jù)權(quán)利的是：
A.因背書轉(zhuǎn)讓而取得票據(jù)者
B.因發(fā)行而取得票據(jù)者
C.因拾得而取得票據(jù)者
D.因清償債務(wù)而取得票據(jù)者
17.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，這里的關(guān)系人是指：
A.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員
B.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員的近親屬
C.商業(yè)銀行的股東
D.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織
18.中國人民銀行實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)運(yùn)用的貨幣政策工具：
A.存款準(zhǔn)備金
B.再貼現(xiàn)政策
C.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)
D.基準(zhǔn)利率
19.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，設(shè)立農(nóng)村合作商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額為人民幣：
A.3000萬元
B.5000萬元
C.1億元
D.10億元
20.在保證擔(dān)保方式中，一般保證與連帶責(zé)任保證最主要的區(qū)別是：
A.一般保證的保證范圍為主債權(quán)，連帶責(zé)任保證的保證范圍為全部債權(quán)
B.一般保證的保證人享有先訴抗辯權(quán)，連帶責(zé)任擔(dān)保的保證人不享有這一種權(quán)利
C.一般保證的保證期間為六個(gè)月，連帶責(zé)任保證的保證期間為兩年
D.一般保證的保證期間為兩年， 連帶責(zé)任保證的保證期間為六個(gè)月
二、多選題 (共 10 道試題,共 30 分)
21.屬于匯票絕對(duì)必要記載事項(xiàng)的有：
A.無條件支付的委托
B.付款人名稱
C.收款人名稱
D.付款日期
22.王某購得名貴金表一塊，并在保險(xiǎn)公司辦理了足額財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，保險(xiǎn)價(jià)值3萬元。某日王某將金表放在辦公桌上，公司同事劉某好奇，便拿表玩了起來，不小心將表摔在地上，此表經(jīng)修理，恢復(fù)了正常功能，但花了維修費(fèi)3000元，下列關(guān)于本案的表述，正確的是：
A.王某既可以選擇向劉某索賠，也可以選擇要求保險(xiǎn)公司索賠
B.若保險(xiǎn)公司向王某支付賠償保險(xiǎn)金，則王某不得再向劉某索賠
C.若劉某向王某支付了賠償費(fèi)，則王某仍有權(quán)要求保險(xiǎn)公司支付賠償金
D..若王某放棄了對(duì)劉某的索賠權(quán)，則保險(xiǎn)公司不承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)任
23.甲因個(gè)人購房而向乙借款15萬元。甲將自己使用了一年的桑塔納轎車進(jìn)行抵押，雙方簽 了抵押合同且辦理了抵押登記。后甲酒后開車與他人相撞，該車受損，乙向甲提出了下述請(qǐng)求，其中哪些請(qǐng)求可以成立？
A.請(qǐng)求甲恢復(fù)抵押物的價(jià)值
B.請(qǐng)求甲將抵押物價(jià)值未減少的部分，仍作為債權(quán)的擔(dān)保
C.請(qǐng)求甲提前還款
D.請(qǐng)求甲提供補(bǔ)充擔(dān)保
24.請(qǐng)選出下列在法律規(guī)定的特殊情形下可以為保證人是：
A.學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院
B.社會(huì)團(tuán)體
C.國家機(jī)關(guān)
D.企業(yè)、法人的分支機(jī)構(gòu)
25.商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)做到（ ）內(nèi)容。
A.借款人應(yīng)提供擔(dān)保
B.應(yīng)訂立書面借款合同
C.應(yīng)在中國人民銀行規(guī)定的利率幅度內(nèi)確定貸款利率
D.自營貸款期限一般不超過10年
26.下列關(guān)于保險(xiǎn)合同的特征，表述正確的是：
A.保險(xiǎn)合同是射幸合同
B.保險(xiǎn)合同是最大誠信合同
C.保險(xiǎn)合同是雙務(wù)合同
D.保險(xiǎn)合同是諾成合同。
27.證券公司不得：
A.向客戶融資融券
B.自己買賣股票
C.利用其優(yōu)勢(shì)操縱股價(jià)
D.以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段招攬證券承銷業(yè)務(wù)
28.票據(jù)權(quán)利包括：
A.付款請(qǐng)求權(quán)
B.追索權(quán)
C.再追索權(quán)
D.損害賠償請(qǐng)求權(quán)
29.票據(jù)行為的特征有：
A.要式性
B.無因性
C.獨(dú)立性
D.文義性
30.金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)包括：
A.中國人民銀行
B.銀監(jiān)會(huì)
C.證監(jiān)會(huì)
D.國家外匯管理局
三、判斷題 (共 10 道試題,共 30 分)
31.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法人資格。
32.中國人民銀行可以向非金融機(jī)構(gòu)提供有擔(dān)保的貸款。
33.中國人民銀行應(yīng)向國務(wù)院提出有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運(yùn)行情況的工作報(bào)告。
34.動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押合同是實(shí)踐性合同。
35.國家機(jī)關(guān)在任何情況下都不能充當(dāng)保證人。
36.票據(jù)是設(shè)權(quán)證券，而不是證權(quán)證券。
37.普通支票既可以支取現(xiàn)金，也可以轉(zhuǎn)賬。
38.金融活動(dòng)的發(fā)展是金融法產(chǎn)生的前提。
39.同業(yè)拆借應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行的規(guī)定，禁止利用拆入資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款或者用于投資。
40.變更持有資本總額或股份總額15%以上的股東的應(yīng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)。
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