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[四川大學]《金融法實務》21春在線作業(yè)1
試卷總分:100 得分:100
第1題,根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，（ ）。
A、證券公司均可以從事證券自營業(yè)務
B、證券公司均不得從事證券自營業(yè)務
C、證券公司只能從事由包銷產(chǎn)生的證券自營業(yè)務
D、一部分證券公司可以從事證券自營業(yè)務
正確答案:
第2題,公民甲通過保險代理人乙為其5歲的兒子丙投保一份"幼兒平安成長保險"，保險公司為丁。下列表述正確的是：
A、該分保險合同中不的含有以丙的死亡為給付保險金條件的條款
B、受益人請求給付保險金的權(quán)利自其知道保險事故發(fā)生之日起2年不行使而消滅
C、當保險事故發(fā)生時，乙與丁共同對保險事故承擔責任
D、保險代理人乙既可以是單位也可以是個人
正確答案:
第3題,商業(yè)銀行設(shè)立分支機構(gòu)應當經(jīng)（ ）審查批準。
A、當?shù)刂袊嗣胥y行
B、商業(yè)銀行總行
C、商業(yè)銀行董事會
D、當?shù)貒鴦赵恒y行業(yè)監(jiān)督管理委員會
正確答案:
第4題,商業(yè)銀行的設(shè)立應依據(jù)：
A、商業(yè)銀行法
B、公司法
C、銀行業(yè)監(jiān)督管法
D、人民銀行法
正確答案:
答案來源：（www.）,依照我國《擔保法》的規(guī)定，下列哪種財產(chǎn)可以抵押？
A、自留山
B、某中學的小汽車
C、某大學的辦公樓
D、宅基地使用權(quán)
正確答案:
第6題,中國人民銀行實現(xiàn)貨幣政策目標運用的貨幣政策工具：
A、存款準備金
B、再貼現(xiàn)政策
C、公開市場業(yè)務
D、基準利率
正確答案:
第7題,票據(jù)的效力主要取決于其在形式上是否符合票據(jù)法的要求，而不取決于取得票據(jù)的原因。票據(jù)因此得名為：
A、債權(quán)證券
B、文義證券
C、流通證券
D、無因證券
正確答案:
第8題,下列關(guān)于上市公司收購的說法正確的有：
A、上市公司收購可以采取要約收購或者協(xié)議收購的方式
B、投資者持有一個上市公司已發(fā)行的股份的5%時，應當在該事實發(fā)生之日起3日內(nèi)，向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、證券交易所做出書面報告，通知該上市公司，并予以公告
C、收購要約的期限不得少于20日，并不得超過1年
D、在收購要約的有效期限內(nèi)，收購人不得撤回其收購要約
正確答案:
第9題,下列不屬于金融監(jiān)管機構(gòu)的是：
A、國家外匯管理局
B、保監(jiān)會
C、商業(yè)銀行
D、證監(jiān)會
正確答案:
答案來源：（www.）,依我國現(xiàn)行保險法，對保險業(yè)進行監(jiān)督管理的是：
A、中國人民銀行
B、中國保險監(jiān)督管理委員會
C、保險同業(yè)公會
D、中國人民保險公司
正確答案:
第11題,下列（ ）行為屬于內(nèi)幕交易行為。
A、內(nèi)幕人員利用內(nèi)幕信息買賣證券
B、內(nèi)幕人員根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券
C、內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進行內(nèi)幕交易
D、非內(nèi)幕人員根據(jù)其獲得的內(nèi)幕信息買賣證券或建議他人買賣證券
正確答案:
答案來源：（www.）,負責殘損人民幣回收和銷毀的機構(gòu)是（ ）：
A、中國人民銀行
B、中國銀監(jiān)會
C、各級工商行政管理局
D、受理殘損人民幣兌換申請的商業(yè)銀行
正確答案:
第13題,甲居于某城市，因業(yè)務需要，以其坐落在市中心的一處公寓(價值210萬元)作抵押，分別從乙銀行和丙銀行各貸款100萬元。甲與乙銀行于6月5日簽訂了抵押合同 ，6月10日辦理了抵押登記；甲與丙銀行于6月8日簽訂了抵押合同，同日辦理了抵押登記。后因甲無力還款，乙銀行、丙銀行行使抵押權(quán)，對甲的公寓依法拍賣，只得價款150萬元。乙銀行、丙銀行對拍賣款應如何分配？
A、乙、丙各75萬
B、乙100萬、丙50萬
C、丙100萬、乙50萬
D、丙90萬、乙70萬
正確答案:
第14題,根據(jù)我國票據(jù)法的規(guī)定，不享有票據(jù)權(quán)利的是：
A、因發(fā)行而取得票據(jù)者
B、因背書轉(zhuǎn)讓而取得票據(jù)者
C、因拾得而取得票據(jù)者
D、因清償債務而取得票據(jù)者
正確答案:
答案來源：（www.）,根據(jù)我國票據(jù)法規(guī)定，不享有票據(jù)權(quán)利的是：
A、因背書轉(zhuǎn)讓而取得票據(jù)者
B、因發(fā)行而取得票據(jù)者
C、因拾得而取得票據(jù)者
D、因清償債務而取得票據(jù)者
正確答案:
第16題,匯票未記載付款地，該匯票的付款地是：
A、出票人的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地
B、持票人的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住
C、付款人的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地
D、出票行為發(fā)生地
正確答案:
第17題,甲將所持有的A公司債券交付乙，作為向乙借款的質(zhì)押物。雙防簽訂了書面質(zhì)押合同，但未在債券上背書"質(zhì)押"字樣。借款到期后甲未還款。甲的另一債權(quán)人丙向法院申請執(zhí)行上述債券。下列說法哪一個是正確的：
A、質(zhì)押合同無效
B、質(zhì)押合同自簽訂書面質(zhì)押合同之日生效
C、乙對該債券不享有質(zhì)權(quán)
D、乙以債券已出質(zhì)對抗丙的執(zhí)行申請，不能得到法院的支持
正確答案:
第18題,依照《證券法》，以下關(guān)于公司公開發(fā)行新股的條件的敘述，正確的是：
A、前一次發(fā)行的股份已募足，并間隔一年以上
B、公司預期利潤率可達同期銀行存款利率
C、最近3年連續(xù)盈利，并可向股東支付股利
D、最近3年內(nèi)財務會計文件無虛假記載
正確答案:
第19題,在保證擔保方式中，一般保證與連帶責任保證最主要的區(qū)別是：
A、一般保證的保證范圍為主債權(quán)，連帶責任保證的保證范圍為全部債權(quán)
B、一般保證的保證人享有先訴抗辯權(quán)，連帶責任擔保的保證人不享有這一種權(quán)利
C、一般保證的保證期間為六個月，連帶責任保證的保證期間為兩年
D、一般保證的保證期間為兩年， 連帶責任保證的保證期間為六個月
正確答案:
答案來源：（www.）,背書人甲將一張100萬元的匯票分別背書轉(zhuǎn)讓給乙和丙各50萬元，下列有關(guān)該背書效力的表述中，正確的是：
A、背書無效
B、背書有效
C、背書轉(zhuǎn)讓給乙50萬元有效，轉(zhuǎn)讓給丙50萬元無效
D、背書轉(zhuǎn)讓給丙50萬元無效，轉(zhuǎn)讓給乙50萬元有效
正確答案:
第21題,請選出下列在法律規(guī)定的特殊情形下可以為保證人是：
A、學校、幼兒園、醫(yī)院
B、社會團體
C、國家機關(guān)
D、企業(yè)、法人的分支機構(gòu)
正確答案:
第22題,證券公司不得：
A、向客戶融資融券
B、自己買賣股票
C、利用其優(yōu)勢操縱股價
D、以不正當競爭手段招攬證券承銷業(yè)務
正確答案:,C,D
第23題,下列關(guān)于保險合同的特征，表述正確的是：
A、保險合同是射幸合同
B、保險合同是最大誠信合同
C、保險合同是雙務合同
D、保險合同是諾成合同。
正確答案:
第24題,保險利益原則，下列（ABC，難）當事人的投保行為無效。
A、某甲為自己購買的一注彩票投保
B、某乙為自己既將出生的女兒購買人生保險
C、某丙為自己與女友的戀愛關(guān)系投保
D、某丁為自己已購買的瓷器花瓶投保
正確答案:,B,C
答案來源：（www.）,票據(jù)權(quán)利包括：
A、付款請求權(quán)
B、追索權(quán)
C、再追索權(quán)
D、損害賠償請求權(quán)
正確答案:,B,C
第26題,下列不屬于人保的是：
A、抵押
B、質(zhì)押
C、保證
D、定金
正確答案:,B,D
第27題,金融法律關(guān)系的主體包括：
A、中央銀行
B、商業(yè)銀行
C、金融監(jiān)管機構(gòu)
D、個人
正確答案:,B,C,D
第28題,票據(jù)行為的特征有：
A、要式性
B、無因性
C、獨立性
D、文義性
正確答案:
第29題,商業(yè)銀行發(fā)放貸款應做到（ ）內(nèi)容。
A、借款人應提供擔保
B、應訂立書面借款合同
C、應在中國人民銀行規(guī)定的利率幅度內(nèi)確定貸款利率
D、自營貸款期限一般不超過10年
正確答案:
答案來源：（www.）,甲因個人購房而向乙借款15萬元。甲將自己使用了一年的桑塔納轎車進行抵押，雙方簽 了抵押合同且辦理了抵押登記。后甲酒后開車與他人相撞，該車受損，乙向甲提出了下述請求，其中哪些請求可以成立？
A、請求甲恢復抵押物的價值
B、請求甲將抵押物價值未減少的部分，仍作為債權(quán)的擔保
C、請求甲提前還款
D、請求甲提供補充擔保
正確答案:,B,D
第31題,中國人民銀行可以向非金融機構(gòu)提供有擔保的貸款。
A、錯誤
B、正確
正確答案:
第32題,同業(yè)拆借應當遵守中國人民銀行的規(guī)定，禁止利用拆入資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款或者用于投資。
A、錯誤
B、正確
正確答案:
第33題,票據(jù)是無因證券。
A、錯誤
B、正確
正確答案:
第34題,國家機關(guān)在任何情況下都不能充當保證人。
A、錯誤
B、正確
正確答案:
第35題,票據(jù)是設(shè)權(quán)證券，而不是證權(quán)證券。
A、錯誤
B、正確
正確答案:
第36題,變更持有資本總額或股份總額15%以上的股東的應經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的批準。
A、錯誤
B、正確
正確答案:
第37題,正在建造、依法獲準建造尚未建造的建筑物都可充當?shù)盅何铩?br/>A、錯誤
B、正確
正確答案:
第38題,設(shè)立商業(yè)銀行應當有符合《商業(yè)銀行法》和《公司法》規(guī)定的章程。
A、錯誤
B、正確
正確答案:
第39題,商業(yè)銀行分支機構(gòu)具有獨立的法人資格。
A、錯誤
B、正確
正確答案:
第40題,商業(yè)銀行只接受中國人民銀行和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督，不接受其他的任何國家行政機關(guān)的監(jiān)督。
A、錯誤
B、正確
正確答案:
